专业建设

所属专业大类（代码）	财经商贸大类（53）
所属专业类（代码）	金融类（5307）
对应行业（代码）	货币银行服务（662）非货币银行服务（663）证券市场服务（671）期货市场服务（674）其他资本市场服务（679）人身保险（681）财产保险（682）保险中介服务（685）等。
主要职业类别（代码）	银行服务人员（4-05-01）、证券期货服务人员（4-05-02）、证券期货基金专业人员（2-06-11）、保险代理人（4-05-03-01）
主要岗位（群）或技术领域	综合柜员、客户经理、投资顾问、保险服务等
职业类证书	银行业专业人员职业资格、证券期货基金业从业人员资格、会计专业技术资格
主要对接大赛	智慧金融

通过专业调研，根据职业岗位，进行岗位工作任务及职业能力分析，经专业建设指导委员会论证，得出如下职业岗位、典型工作任务及职业能力分析表：

表2 职业岗位、典型工作任务及职业能力分析

序号	所属职业类别	岗位	典型工作任务（体现核心能力）	职业能力要求（二级能力）
1	银行服务人员	综合柜员	1.处理柜面现金、转账、汇兑、外汇及各类票据业务。	1.业务操作能力：熟练点钞、传票录入、小键盘输入，精通核心业务系统操作。
			2.执行账户开立/销户、挂失/解挂、密码重置、代发工资等操作。	2.风险防控能力：能准确识别伪冒证件、假币，并能按规程进行反洗钱报送。
			3.进行日初尾箱领用、日终轧账、凭证整理及假币缴。	3.服务沟通能力：具备标准服务礼仪，能进行基础英语/手语接待，初步处理客户投诉。
			核心能力：精准的合规操作、客户服务与即时风险识别。	4.数字化工具应用能力：熟练操作ATM、智能柜员机(STM)、厅堂PAD等智能设备。
2	证券期货服务人员	客户经理	1.通过电话、网络、驻点等多渠道开发客户，完成证券/基金/期货账户的开立与适当性匹配。	1.市场开拓能力：掌握线上社群运营、线下渠道谈判及客户转介绍的有效话术。
			2.向客户提供交易软件指导、资料变更、银证转账、账单解读等日常服务。	2.系统工具运用能力：熟练使用开户APP、CRM系统、呼叫中心及企业微信等工具。
			3.销售公募/私募基金、收益凭证、两融等金融产品。	3.产品知识与应用能力：深入理解各类金融产品的风险收益特征与费率结构。
			核心能力：客户关系开拓与维护、合规的产品销售与售后服务。	4.合规销售能力：掌握风险测评、双录操作，严守不飞单、不代客理财的红线。
3	证券期货基金专业人员	投资顾问	1.收集客户财务信息与风险偏好，出具并解读《资产配置建议书》。	1.投资研究能力：能运用Wind/iFind等工具提取数据，具备基础的量化回测与建模能力。
			2.定期跟踪投资组合表现，提示调仓止损，撰写投资报告。	2.资产配置能力：掌握主流资产配置模型，能为不同客户提供个性化投资规划。
			3.进行宏观、行业与公司研究，输出研报、金股/金基推荐等内容。	3.合规输出能力：确保信息来源合规，遵守静默期管理规定，清晰披露利益冲突。
			核心能力：专业的投资分析、资产配置与研究输出能力。	4.演讲培训能力：具备制作专业PPT、开展线上直播、处理客户异议的能力。
4	保险代理人	保险服务	1.通过多种渠道获取客户，完成需求访谈、风险测评，建立客户档案。	1.客户开拓能力：掌握名单筛选、转介绍、社群运营等获客技巧。
			2.分析客户风险敞口，设计并提供个性化的保险保障方案。	2.保险规划能力：能综合运用保险工具进行风险转移和财务规划。
			3.指导客户完成投保、双录、回访，处理核保复议，确保保单承保。	3.契约管理能力：精通投保、核保、回访全流程及保单贷款、变更等保全服务。
			核心能力：精准的需求洞察、全面的保障规划与全流程服务。	4.理赔协助能力：能快速响应出险报案，指导客户收集资料并跟踪理赔进度。

五、培养目标及培养规格

（一）培养目标

本专业立足河北，面向全国，服务金融行业发展，培养能够践行社会主义核心价值观，传承与创新技能文明，德智体美劳全面发展，具有一定的科学文化水平，良好的数字素养、职业道德、法律意识、服务意识、爱岗敬业的职业精神和精益求精的工匠精神，具有一定的创新能力和国际视野，较强的就业创业能力和可持续发展的能力，掌握本专业的基础理论知识和技术技能，具备职业综合素质和行动能力，面向货币金融服务、资本市场服务、保险等商务服务行业的银行服务人员、证券期货服务人员、证券期货基金专业人员、保险代理人员，能够从事一线柜面业务处理、证券期货投资咨询、客户经理、保险方案设计等工作的高素质技术技能人才。

（二）培养规格

本专业学生应在系统学习本专业知识并完成有关实习实训基础上，全面提升知识、能力、素质，掌握并实际运用岗位（群）需要的专业核心技术技能，实现德智体美劳全面发展，总体上须达到以下要求：

1.素质：

（1）坚定拥护中国共产党领导和中国特色社会主义制度，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，践行社会主义核心价值观，具有坚定的理想信念、深厚的爱国情感和中华民族自豪感；

（2）掌握与本专业对应职业活动相关的国家法律法规、行业规定，掌握互联网交易安全、质量管理等相关知识与技能，了解相关行业文化，具有爱岗敬业的职业精神，遵守职业道德准则和行为规范，具备社会责任感和担当精神；

（3）掌握支撑本专业学习和可持续发展必备的语文、数学、外语（英语等）、信息技术等文化基础知识，具有良好的人文素养与科学素养，具备职业生涯规划能力；

（4）具有良好的语言表达能力、文字表达能力、沟通合作能力，具有较强的集体意识和团队合作意识，学习1门外语并结合本专业加以运用；

（5）树立正确的劳动观，尊重劳动，热爱劳动，具备与本专业职业发展相适应的劳动素养，弘扬劳模精神、劳动精神、工匠精神，弘扬劳动光荣、技能宝贵、创造伟大的时代风尚。

2.知识

（1）掌握支撑本专业学习和可持续发展必备的马克思主义、中国特色社会主义、习近平新时代中国特色社会主义思想政治理论、英语、人工智能等基础知识；

（2）掌握经济学、金融学的基本理论，金融服务于管理的基本理论以及

及银行、证券、保险、会计等经济、金融相关的专业基础理论知识，能用理论来解释生活中的经济现象并运用于实践；

（3）掌握语文、数学、外语（英语等）、信息技术等基础学科知识，为专业学习和可持续发展提供支撑；具备职业生涯规划相关知识，明确职业发展方向。

（4）掌握经济学基础、金融学基础、会计基础、金融科技等核心理论，熟悉银行、证券、保险等金融细分领域的基础原理；能用金融理论解释生活中的经济现象，构建完整的专业知识框架。

（5）掌握金融机构柜面业务、金融大数据处理、投资理财业务、财务分析等核心业务的操作规范、流程标准；熟悉金融产品营销的基本策略、技巧及从业人员礼仪规范，熟悉金融产品及区块链相关知识。

（6）精通与金融职业相关的国家法律、行业规定及监管要求，掌握金融基本法律法规；了解金融机构风险管理的一般制度规范与具体业务风险处理方法。

（7）紧跟现代金融业发展趋势，掌握行业新知识、新技术、新方法、新应用；了解金融科技基础应用，掌握信息技术基础知识，适配行业数字化、智能化发展需求。

（8）具备绿色生产、环境保护、安全防护、质量管理等相关知识；了解金融行业文化及全球金融市场基本规则，为跨领域、国际化业务开展奠定基础。

（9）掌握身体运动的基本知识和至少1项体育运动技能，达到国家大学生体质健康测试合格标准，养成良好的运动习惯、卫生习惯和行为习惯；具备一定的心理调适能力；

（10）掌握必备的美育知识，具有一定的文化修养、审美能力，形成至少1项艺术特长或爱好。

3.能力

（1）具有探究学习、终身学习、分析问题、解决问题和可持续发展的能力。

（2）具有良好的语言、文字表达能力和沟通能力和团队合作精神。

（3）具有一定的哲学、美学、伦理、计算、数据、交互、互联网思维能力。

（4）具有适应产业数字化发展需求的基本数字技能和专业信息技术的能力。

（5）能规范完成金融机构柜面结算、贷款办理、客户投资理财咨询等核心业务操作；具备金融产品推介、客户接待与业务引导的实操技能，能精准匹配客户需求与金融产品的专业实操能力。

（6）具备金融业务风险的基本分析、识别与防范能力，能依据行业规范和风险处理方法，应对业务开展中的常见风险问题，坚守合规经营底线的风险防控能力。

（7）具有良好的语言表达和文字表达能力，能清晰传递金融信息、撰写简单金融服务方案；掌握客户开拓与维护技巧，具备较强的金融产品营销能力和跨文化沟通与营销能力。

（8）具备适应金融业数字化、智能化发展的数字技能，能熟练运用金融Excel、金融科技工具等处理业务数据，操作金融信息系统，提升业务处理效率的数字应用能力。

（9）能整合多领域知识，综合分析金融业务中的复杂问题并提出解决方案；具备政策解读能力，能结合行业政策调整优化业务开展方式的综合解决问题能力。

（10）具有探究学习、终身学习的意识和能力，能主动跟进金融行业政策变化与技术革新，持续更新知识体系；具备职业生涯规划与可持续发展能力，为向基层管理或专业技术岗位晋升储备潜力的学习与发展能力。

（11）能与团队成员高效协作完成业务目标，具备集体作业中的分工配合能力；能结合金融科技发展探索服务新模式，具有一定的业务创新思维和团队协作与创新能力。

六、课程设置

（一）公共基础课程

1.思想政治教育模块

本模块开设必修课程，包括毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论、思想道德与法治、习近平新时代中国特色社会主义思想概论、形势与政策、军事理论、军事技能、国家安全教育、大学生劳动教育，共8门课程；限定选修课程，包括“四史”教育1门课程。

2.人文素质教育模块

本模块开设必修课程，包括大学体育、大学生心理健康教育、人工智能通识教育等共3门课程；限选课程，包括商务沟通与社交礼仪1门课程；选修课程，以博约课形式开设，包括中华优秀传统文化、人文素养类课程，面向全校各专业，每门课程2学分，在第一、二、三、四学期开设，学生毕业必须修满8个学分。

3.创新创业教育模块

本模块开设必修课程，包括大学生职业生涯规划、大学生就业与创业指导2门课程。

（二）专业课程

本模块专业课程体系分专业基础课7门、专业核心课6门、和专业拓展课9门。

1.专业基础课

本部分为必修课程，包括经济学基础、金融学基础、金融科技概论、证券投资学基础、保险学基础、经济法基础、会计基础与实务共7门课程。

2.专业核心课

本模块为必修课程，包括商业银行综合柜台业务、金融服务营销、个人理财、证券投资实务、金融大数据处理、金融风险与合规共6门课程。

3.专业拓展课

本部分开设必修课程，包含区块链金融、财务分析、商业银行经营管理、金融产品、公司理财共5门课程；限选课程，包括办公软件高级应用1门课程；选修课程，包括直播电商、跨境电商技能实训、学做自媒体、短视频剪辑与运营、财务大数据实训、数字化管理会计，供学生从6门中任选3门。

表3 专业核心课课程简介

序号	课程名称	典型工作任务描述	主要教学内容与要求
1	商业银行综合柜台业务	1.办理个人存取款、汇款、中间业务、外币兑换等业务。 2.开（销）结算账户、挂失、解挂和有权部门的查询、冻结、扣划等特殊业务。 3.受理储蓄和票据的挂失业务。 4.票币兑换、假币收缴工作。 5.日初、日终处理。	1.熟悉银行网点柜员基本职业能力素质要求。 2.掌握个人存款、贷款、结算、外汇、代理等业务相关知识与操作规范。 3.掌握个人电子银行业务规范。 4.能规范地进行银行大堂及柜面各类个人和对公业务的核算处理与金融综合业务操作，具备银行柜员的基本职业能力
2	金融服务营销	1.调查客户的金融服务需求，设计金融产品营销方案。 2.开展各类金融产品营销活动（含互联网金融产品）。 3.开展柜面、网络、电话等营销服务。 4.建立和维护客户关系。	1.掌握金融服务营销基本理论、金融服务营销调研、金融服务营销STP战略、金融服务营销技巧、客户关系管理等的基本知识。 2.能在服务过程中主动开发新客户、积极维护老客户。 3.能与客户熟练沟通，进行针对性的客户维护，并妥善处理客户投诉，有效促成交易
3	个人理财	1.调查、分析客户投资需求设计理财产品。 2.推介、销售理财产品。 3.进行理财产品的收益和风险测算、估值分析。 4.制订并协助客户实施理财方案。 5.智能投顾。	1.掌握潜在客户和客户关系管理、家庭资产负债的分类及整理的基本知识。 2.掌握银行理财产品、保险、股票、债券、基金、黄金、房地产等各类理财产品的特点与风险点。 3.能根据个人投资需求合理设计理财产品。 4.能根据各类理财产品的收益、风险测算与估值分析，结合客户情况组建投资组合，进行合理的理财规划方案设计。
4	证券投资实务	1.期货、期权、权证等金融衍生品投资工具功能特点识别。 2.期货、期权、权证等金融衍生品投资工具价值评估。 3.证金融衍生品市场交易规则与交易行为分析。 4.资产组合与资产定价。 5.衍生品证券投资行业分析。 6.上市公司分析。 7.智能投顾。	1.熟悉期货、期权、权证等金融衍生品常见金融投资工具特点，了解衍生品证券市场运行机制。 2.掌握衍生品价值评估方法与资产组合等证券投资相关理论。 3.掌握交易机制，讲解保证金、涨跌停板等制度，以及场内场外衍生品的交易流程等证券投资基本分析方法。 4.熟悉掌握交易机制，讲解保证金、涨跌停板等制度，以及场内场外衍生品的交易流程。 5.掌握风险防控手段，聚焦市场波动、杠杆等风险类型，以及风险对冲、仓位控制等防控手段。 6.熟练解读衍生品交易相关监管要求，剖析违规交易典型案例，熟悉衍生品合规规范相关规定，运用理论指导实际投资活动。
5	金融大数据处理	1.金融数据处理认知。 2.金融数据采集和清洗。 3. 金融数据存储和查验。 4.金融数据可视化。 5.金融数据分析报告撰写。	1.掌握宏观、行业、上市企业以及金融产品相关数据统计汇总、数据采编、数据清洗、数据可视化、数据存储、数据分析报告撰写等的基本知识。 2.掌握数据采集、数据清洗、数据查询、数据存储等技能，能为客户提供初级数据咨询服务。
6	金融风险与合规	1.信用风险成因分析与管理方案设计。 2.市场风险成因分析与管理方案设计。 3.操作风险成因分析与管理方案设计。 4.合规处理商业银行存款、授信、中间业务。 5.合规处理证券经纪业务。 6.合规处理保险代理业务。	1.掌握金融风险的基础知识，熟悉信用风险、市场风险、操作风险分析方法、管理措施与应对方案。 2.熟悉金融业务合规内容、职业操守和行为规范。 3.能够合规处理业务纠纷，具有良好的合规意识、职业道德与职业操守。

表4核心课程与岗位职业能力对应关系

序号	课程名称	与岗位职业能力的关系
1	商业银行综合柜台业务	本课程直接对标银行服务人员的典型工作任务1、2、3。通过系统讲授与仿真操作，重点培养学生执行柜面业务的业务操作能力与风险防控能力，使其熟练掌握从个人到对公业务的规范流程、系统操作及风险关键点的识别与处理，是胜任银行一线岗位的基石。
2	金融服务营销	本课程核心服务于证券期货服务人员的典型工作任务1、3，并辐射银行与保险的营销岗位。课程旨在系统构建学生的市场开拓能力与合规销售能力，使其掌握从客户洞察、关系建立到产品推介、合规双录的完整营销链条，实现从“销售员”到“客户顾问”的转变。
3	个人理财	本课程是培养投资顾问岗完成典型工作任务1和保险服务岗完成典型工作任务2的核心集成课程。它要求学生综合运用银行、证券、保险知识，培养学生的资产配置能力与保险规划能力，能够为客户制定全面、个性化的理财规划方案，是知识整合与高阶顾问能力的体现。
4	证券投资实务	本课程深度赋能投资顾问岗的典型工作任务3。它专注于提升学生在资本市场的投资研究能力，使其掌握股票、债券、基金、期货、期权等工具的定价、交易与风险对冲策略，为进行产品推介、市场分析提供关键支撑。
5	金融大数据处理	本课程为投资顾问岗的投资研究能力和金融科技类岗位的业务需求提供现代化的分析工具。课程培养学生利用技术进行数据采集、处理、分析与可视化的能力，是支撑精准营销、量化投资与智能风控等数字化能力的底层技能。
6	金融风险与合规	本课程是所有岗位职业能力的“安全底座”。它不针对单一任务，而是系统性地贯穿于银行服务人员的风险防控、证券期货服务人员的合规销售、投资顾问的合规输出及保险代理人的契约管理之中，旨在塑造学生牢固的合规意识、风险识别与底线思维。

（三）独立开设实践环节

本模块为必修课程，包括认识实习、金融基础技能实训、金融核心技能实训、金融综合技能实训、金融拓展技能实训、岗位实习等共6门课程。

七、教学进程总体安排

（一）学时与学分分配表

表5 学时与学分分配表

课程类别	学时分配		学分分配
课程类别	学时	占总学时比例	学分	占总学分比例
公共基础课程	744	29.71%	40	28.47%
专业课程	988	39.46%	64	45.55%
独立实践教学环节	772	30.83%	36.5	25.98%
总计	2504	100.00%	140.5	100.00%
必修课程	2236	89.30%	121.5	86.48%
选修课程	268	10.70%	19	13.52%
实践总学时	1856
实践学时占比	74.12%

（二）课程设置及教学安排表

表6 课程设置及教学安排表

课程类别	课程体系	序号	课程编码	课程名称	课程性质	学分	考核方式	学时					各学期周学时
课程类别	课程体系		课程编码	课程名称	课程性质	学分	考核方式	总学时	理论学时	实践学时	一	二		三	四	五	六
公共基础课程	思想政治教育课程	1	016601	思想道德与法治	必修	3	考试	48	32	16	4*12
		2	016603	毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论	必修	2	考试	32	24	8		2*16
		3	MY0007	形势与政策	必修	1	考查	32	20	12	2*4	2*4		2*4	2*4
		4	MY0005	习近平新时代中国特色社会主义思想概论	必修	3	考试	56	38	18					4*14
		5	016620	军事理论	必修	2	考查	36	36	0	2*18
		6	016624	军事技能	必修	2	考查	112	0	112	2周
		7	MY0004	“四史”教育（线上）	限选	1	考查	16	16	0
		8	016668	国家安全教育	必修	1	考查	16	14	2				2*8
		9	016666	大学生劳动教育（线上+线下）	必修	2	考查	16	12	4	2*8
		9	016666	劳动实践周	必修	2	考查	1周/学年
			小计			17		364	192	172	10	4		4	6	0	0
	创新创业教育课程	10	016618	大学生职业生涯规划	必修	2	考查	32	16	16	2*16
		11	016619	大学生就业与创业指导	必修	2	考查	32	16	16					2*16
			小计			4		64	32	32	2	0		0	2	0	0
	人文素质教育课程	1	TS060	人工智能通识教育	必修	1	考查	16	8	8		2*8
		2	016659	大学生心理健康教育（线上+线下）	必修	2	考查	32	20	12		2*8
		3	016609	大学体育	必修	6	考试	108	0	108	2*18	2*18		2*18
		4	GL4202	商务沟通与社交礼仪	限选	2	考查	32	16	16					2*16
		5	-	博约课程（线上）任选4门（每门2学分）	选修	8	考查	128	128
			小计			19		316	172	144	2	6		2	2	0	0
专业基础课程	职业技术教育课程	1	GL0206	金融学基础	必修	4	考查	64	32	32	4*16
		2	GL4235	经济学基础	必修	2	考试	32	8	24	2*16
		3	GL4308	金融科技概论	必修	2	考试	32	8	24		2*16
		4	GL4309	证券投资学基础	必修	4	考试	64	16	48				4*16
		5	GL4310	保险学基础	必修	4	考试	64	16	48					4*16
		6	GL4049	经济法基础	必修	4	考试	64	16	48	4*16
		7	GL4311	会计基础与实务	必修	4	考试	64	16	48	4*16
			小计			24		384	112	272	14	2		4	4	0		0
专业核心课程		1	GL4312	商业银行综合柜台业务	必修	4	考试	64	0	64		4*16
		2	GL4313	金融服务营销	必修	2	考查	32	8	24					2*16
		3	GL4314	个人理财	必修	4	考试	64	16	48		4*16
		4	GL4315	证券投资实务	必修	4	考试	64	0	64					4*16
		5	GL4316	金融大数据处理	必修	2	考试	32	8	24				2*16
		6	GL4317	金融风险与合规	必修	2	考查	32	8	24					2*16
			小计			18		288	40	248	0	8		2	8	0	0
专业拓展课程		1	GL4124	区块链金融	必修	2	考试	32	0	32					2*16
		2	GL4318	财务分析	必修	2	考查	32	8	24				2*16
		3	GL4319	商业银行经营管理	必修	4	考试	64	0	64				4*16
		4	GL4320	金融产品	必修	2	考查	32	8	24		2*16
		5	GL4321	公司理财	必修	4	考查	64	16	48				4*16
		6	GL4187	办公软件高级应用	限选	2	考试	32	8	24	2*16
			小计			16		256	40	216	2	2		10	2	0	0
		1	GL4188	直播电商	选修	6	考查	60	60	0						6*10
		2	GL4189	跨境电商技能实训	选修
		3	GL4190	学做自媒体	选修
		4	GL4191	短视频剪辑与运营	选修
		5	GL4192	财务大数据实训	选修
		6	GL4193	数字化管理会计	选修
			小计			6		60	60	0	0	0		0	0	6	0
			小计			22		316	100	216	2	2		10	2	6	0
独立开设实践环节		1	GL4200	认识实习	必修	0.5	考查	4	0	4	4*1
		2	GL4238	专业基础技能实践	必修	3		48	0	48	24*2
		3	GL4239	专业核心技能实践	必修	3		48	0	48		24*2
		4	GL4240	专业综合技能实践	必修	3		48	0	48				24*2
		5	GL4241	专业拓展技能实践	必修	3		48	0	48					24*2
		6	GL4201	岗位实习	必修	24	考查	576	0	576						8周	16周
			小计			36.5		772	0	772	28	24		24	24	8周	16周
全部课程总计						140.5		2504	648	1856	58	46		36	46	6+8周	16周

（三）教学进程表

表7 教学进程表

年

级

周

次

期

一年级

第一

学期

★

□

△

※

第二

学期

□

△

※

二年级

第三

学期

□

△

※

第四

学期

□

△

※

三年级

第五

学期

※

第六

学期

☆

说明：1.★入学教育及军训 ☆毕业教育 □上课 J机动周 △实习实训 ¤ 岗位实习 S考试 ※社会实践 ✱劳动实践周

八、实施保障

（一）师资队伍

按照“四有好老师”“四个相统一”“四个引路人”的要求建设专业教师队伍，将师德师风作为教师队伍建设的第一标准。本专业有专任教师9人，其中正高职称1人，副高职称4人，硕士及以上学位教师9人,其中2人为海归硕士，特聘企业专家1人。双师型教师9人，注册会计师1人，会计师3人，形成了一支教学水平高、实践经验丰富、结构合理的“双师型”专兼职教师队伍。

本专业的专业负责人具有副高及以上职称，能够较好地把握国内外行业、专业发展，能广泛联系行业企业，了解行业企业对本专业人才的实际需求，教学设计、专业研究能力强，组织开展科研教科研工作能力强，在本区域或本领域具有一定的专业影响力。

本专业有专任教师9人，专任教师有理想信念、有道德情操、有扎实学识、有仁爱之心；具有教师资格和本专业领域有关证书；具有会计相关专业本科及以上学历，具有扎实的本专业相关理论功底和实践能力，具有较强的信息化教学能力，能够开展课程教学改革和科学研究；每5年累计不少于六个月的企业实践经历。

本专业有兼职教师1人，兼职教师主要从相关行业企业聘任，具备良好的思想政治素质、职业道德和工匠精神，具有扎实的专业知识和丰富的实际工作经验，具有会计师及以上职称，能承担专业课程教学，实习实训指导和学生职业发展规划指导等教学任务。

（二）教学设施

与金融领域领先企业指南针、中兴通有稳定合作关系，校内外实习实训基地按照企业实际生产情景进行配置，工位数量合理，满足理论实践一体化教学的需要。

表8 实训条件配置表

序号	实训场所名称	配置要求	训练学生主要技术技能	支撑课程
1	金融技能职业实训室	配备服务器及网络设备、多媒体教学设备、白板、点钞机、计算器、点钞练习券、传票、字符、货币反假练习题与实训操作软件系统、计算机（1台/人）等设备设施	用于点钞技术、传票输入、中文输入、反假货币技术等实训教学。	商业银行综合柜台业务
2	金融机构柜面业务实训室	配备服务器及网络设备、多媒体教学设备、计算机（1台/人）、金融机构柜面业务操作软件系统、白板等设备设施	用于金融服务礼仪、金融机构柜面业务处理等实训教学	商业银行综合柜台业务商业银行经营管理商务沟通与社交礼仪
3	金融综合实训室	配备服务器及网络设备、多媒体教学设备、白板、计算机（1台/人）、移动终端设备、金融机构业务操作系统、金融数据处理系统软件等设备设施	用于信贷业务，投资理财业务，客户营销与客户风险管理，金融沙盘综合演练，金融大数据采集、清洗、分析处理等实训教学。	商业银行经营管理区块链金融金融大数据处理个人理财

表9 实习基地条件配置表

序号

实习类型

企业要求

服务学生技术技能

认识实习

在经验丰富的员工指导下，初步参与实际工作，协助完成特定任务。

点钞、假币识别、传票翻打等柜面业务操作，对应银行服务人员（综合柜员岗）的“业务操作”能力；

初步接触客户接待、业务引导、智能机具使用，对应“服务沟通”与“数字化工具”能力。

了解金融业务基本流程与规范，为后续“风险防控”能力打下基础。

顶岗实习

相对独立地承担一个岗位的工作职责，全面锻炼职业能力和综合素养。

银行业务办理，对应综合柜员岗的存款、贷款、结算、外汇等业务操作能力；

信贷报告撰写，对应客户经理岗的市场开拓与产品知识能力；

理财规划初步分析，对应投资顾问岗的研究能力与资产配置能力；

保险产品解读、投保单填写与审核，对应保险服务岗的风险诊断与契约管理能力；

客户接待、投诉处理、产品推介，对应各岗位共通的“服务沟通”与“营销能力”。

（三）教学资源

主要包括能够满足学生专业学习、教师专业教学研究和教学实施需要的教材、图书和数字资源等。

1.教材选用基本要求

按照国家规定，经过规范程序选用教材，优先选用国家规划教材和国家优秀教材。专业课程教材体现本行业新技术、新规范、新标准、新形态，并通过数字教材、活页式教材等多种方式进行动态更新。

2.图书、文献配备基本要求

教材的选用符合教学大纲的要求，选用近期正式出版的高职高专财经商贸类专业教材。学院积极开发教学资源，编写校本教材，完善数字教学资源，能够满足学生专业学习，教师专业教学研究、教学实施和社会服务需要。

3.数字资源配备基本要求

经过多年投资建设，学院已拥有先进的教学设备和条件，校园网全天候开通，能在网上获取各种信息资料，充分利用智慧职教手机APP平台、中华会计网校、东奥会计网校、对啊会计网校的教学资源。

（四）教学方法

教师主要采用展示图片、播放视频和慕课、问题探讨方式解决教学重点。以学生为中心，针对教学难点，主要通过多元化教学方法实施教学：任务探讨法、案例教学法、教授法、提问法、思维导图教学法、情景模拟法等方法；学生通过小组讨论、自主探究、对比等学法进行专业学习。用任务驱动、项目导向、模拟软件实训法、顶岗实习等教学方法来培养学生的综合实践能力。在教学方法的使用过程中坚持“以学生为中心”，强调“学中做、做中学”。在教学过程中，注重学生专业知识和专业技能，以及职业素养的融合，着力培养学生在财务工作领域的岗位应用能力。

学校积极运用网络平台、网络技术等现代化教学手段，构建适合学生个性化学习和自主学习的教学模式，能满足学生的不同需求；同时，借助虚拟现实技术构建仿真的职业工作场景，培养学生的职场工作能力。

（五）学习评价

教学评价是促进学生成长、教师专业发展和提高课程教学质量的重要手段。根据课程特点，推荐采用灵活多样的教学评价体系，其中主要包括平时评价、过程评价、实验实训评价、期末评价相结合的考核方式，既可以保障教学过程实时反馈，又可以保障全面评价教学效果。各评价比重根据课程授课形式合理分配，总评满分为100分，60分为及格分。

在评价主体上，采用多元评价，可以包括学生自评、小组互评、教师讲评、行业企业点评、社会组织测评等。在评价方法上，充分运用信息技术、人工智能技术等，开展智能化评价，同时运用大数据技术进行结果精准分析。注重发挥教学评价在知识、能力、职业素养和思政育人等方面的教育功能，多采用激励评价调动学生自主学习和创造性学习的热情。

平时成绩根据学生的课堂纪律、学习态度、线上线下项目或任务执行情况、课堂提问等综合评价，实现全过程数据采集和即时评价和反馈。

过程评价突出教学过程诊断与改进，注重学生知识学习和技能训练过程中的能力考核，对在学习中和实践训练中有良好职业能力和职业素养的学生给予较高评价。

实验实训评价注重过程考核和结果考核相结合。评价成绩由实训项目阶段考核成绩和课程综合实训项目考核成绩两部分组成，分别按一定比例计算。实训评价标准要借鉴企业、行业标准以及国家职业技能等级证书或技能大赛评分标准，重点评价学生操作技能的规范性、熟练性以及实践操作中的职业素养。

考试成绩由期中考试（若有）、期末考试成绩两部分组成，分别按一定比例计算。

课程综合评价鼓励评价过程多元化，如答辩、笔试、现场操作、职业技能大赛、职业资格鉴定等；同时，为了培养学生良好的工作态度，将平时表现、出勤等纳入综合素质，按一定的比例计入总成绩。具体课程的考核评价方法参见相关课程标准。

（六）质量保障

本专业要按照质量持续提升的要求，明确主要教学环节的质量标准。

（1）建立了校院二级专业人才培养质量保障机制，健全专业教学质量监控管理制度，改进结果评价，强化过程评价，探索增值评价，健全综合评价。不断完善人才培养方案、课程标准、课堂评价、实习实训以及资源建设等质量保障建设，通过教学实施、过程监控、质量评价和持续改进，达到人才培养规格要求。

（2）建立了校院二级教学管理机制，规范日常教学组织运行与管理，定期开展课程建设、日常教学、人才培养质量的诊断与改进，建立健全巡课、听课、评教等制度，建立实践教学环节督导制度，严明教学纪律，强化教学组织功能，定期开展公开课、示范课等教研活动和教师教学能力比赛等教学竞赛。

（3）金融服务与管理专业教研室建立了线上线下相结合的集中备课制度，定期召开教学研讨会议，利用评价分析结果有效改进专业教学，持续提高人才培养质量。

（4）学校建立了毕业生跟踪反馈机制及社会评价机制，并对生源情况、职业道德、技术技能水平、就业质量等进行分析，定期评价人才培养质量和培养目标达成情况。

九、毕业要求

学生修完本方案所规定的课程，修满140.5学分，包括公共必修课29学分、公共选修课13学分，专业必修课92.5学分，专业选修6学分，达到本专业人才培养目标和培养规格的要求，且符合《宣化科技职业学院学生学籍管理规定（修订）》相关规定方可毕业。

十、方案编制人员

方案编制负责人：董文霞

方案编制执笔人：胡艺璇

本专业人才培养方案编制人员见下表。

表10 人才培养方案编制人员

序号	姓名	工作单位	职称/职务	签字
1	刘宝擘	宣化科技职业学院	副教授
2	张秀珍	宣化科技职业学院	副教授
3	李静	宣化科技职业学院	高校讲师
4	王磊	宣化科技职业学院	高校讲师
5	韩桂玲	宣化科技职业学院	教授
6	肖航	宣化科技职业学院	高校讲师
7	杨远松	光大期货有限公司	专业技术人员
8	张健	光大期货有限公司	专业技术人员
9	吴洲凡	深圳智盛信息技术股份有限公司	专业技术人员
10	舒发垚	深圳智盛信息技术股份有限公司	专业技术人员

十一、附件

1.博约课程一览表

2. 第二课堂素质学分安排表

3.宣化科技职业学院专业人才培养方案审批表

审核：宣化科技职业学院教务处

审定：中共宣化科技职业学院委员会

审定日期：2025年12月

附表1

博约课程一览表

序号	课程名称	学分	开课单位	课程类别
1	孙子兵法	2.0	教务处	文化类选修课
2	志愿者服务礼仪	2.0	教务处	文化类选修课
3	中外舞蹈作品欣赏	2.0	教务处	艺术类选修课
4	唐代汉服礼仪文化展示	2.0	教务处	文化类选修课
5	烙画基础	2.0	教务处	艺术类选修课
6	张垣系列泥塑	2.0	教务处	艺术类选修课
7	素描	2.0	教务处	艺术类选修课
8	生活美学之家居收纳整理	2.0	教务处	艺术类选修课
9	家庭创意手工	2.0	教务处	艺术类选修课
10	趣味简笔画	2.0	教务处	艺术类选修课
11	太极拳	2.0	教务处	体育类选修课
12	中外经典影片赏析	2.0	教务处	文化类选修课
13	张垣文化之旅	2.0	教务处	文化类选修课
14	出国旅游实用英语	2.0	教务处	文化类选修课
15	茶文化与茶艺表演	2.0	教务处	文化类选修课
16	走进葡萄酒	2.0	教务处	文化类选修课
17	陆地冰壶	2.0	教务处	体育类选修课
18	唐诗欣赏	2.0	教务处	文化类选修课
19	中国旅游地理	2.0	教务处	文化类选修课
20	幼儿体育	2.0	教务处	体育类选修课
21	律动的艺术	2.0	教务处	体育类选修课
22	钢琴入门基础	2.0	教务处	艺术类选修课
23	剪纸艺术	2.0	教务处	艺术类选修课
24	声乐	2.0	教务处	艺术类选修课
25	消防安全	2.0	教务处	文化类选修课
26	新科技与新生活	2.0	教务处	文化类选修课
27	学财经理生活	2.0	教务处	文化类选修课
28	智胜职场：大学生职业生涯规划与就业指导	2.0	教务处	文化类选修课
29	短视频运营与制作	2.0	教务处	文化类选修课
30	微视频制作	2.0	教务处	文化类选修课
31	直播电商	2.0	教务处	文化类选修课

附表2

第二课堂素质学分安排表

类型	学分	模块	素质教育内容
德育	24	思想成长	参加党课、青年马克思主义者培养工程等学习培训；参加思想教育主题活动：包括各级各类专题学习活动，各级各类思政类、国防教育类、心理健康类的讲座、报告、比赛、交流学习会等；大学生应征入伍等
德育	24	工作履历	共青团、学生代表大会代表；学院学生委员会委员；各级团学组织工作人员；班级工作人员；各社团成员
智育	22	学风建设	参加各类学业学风建设活动：包括图书馆阅读打卡、自习室学习打卡、互助小组、技能之星风采
		创新创业	参加各类创新创业、就业指导、职业规划等各类培训活动；创业项目市场化转化；参加职业生涯规划竞赛；参加各类创新创业大赛：包括“挑战杯”“创青春”“振兴杯”等
		技能特长	参加学生职业技能竞赛；参加职业提升类活动：包括各级各类专题学习活动，各级各类职业发展、校企共建的讲座、报告、交流学习会等；自我形象管理；职业资格证书；技能鉴定等级证书；1＋X证书
体育	16	体育知识、活动、训练	参加各类体育竞赛、学校运动会、省市级（含）以上体育赛项和传统体育项目展演
美育	19	文化讲坛	参加美育大讲堂，高雅艺术进校园等文学、艺术、人文素养类讲座、报告、参观等活动
		文化体验	参加大学生科技文化艺术节、社团文化节等类活动；参加非遗项目实践课和体验活动
		美育展演	参加大学生艺术展演、社团艺术展演等美育浸润行动成果展
		文化活动	参加校园内大型演出；校园外大型演出；文艺志愿服务
劳育	19	劳动精神	劳动文化宣传、知识学习等活动；大国工匠进校园、劳模进校园
		劳动养成	校园服务性劳动；文明宿舍；劳动实践周
		劳动技能	参加寒暑假社会实践活动：包括暑期“三下乡”、寒假“返家乡”、“调研河北”等项目；其他社会实践劳动和志愿服务活动：包括除寒暑假外参加的社会实践、支教助残、社区服务、公益演出、赛会服务等社会实践活动
合计	100

注：具体参照《宣化科技职业学院学生综合素质测评及“第二课堂成绩单”管理办法》。

附表3

宣化科技职业学院专业人才培养方案审批表

专业名称	金融服务与管理	所在学院	管理工程学院
专业代码	530201	适用年级	2026级
总课时	2504	编制人	校内	刘宝擘、张秀珍、李静、王磊、韩桂玲、肖航
总学分	140.5	编制人	校外	杨远松、张健、吴洲凡、舒发垚
专业群主任意见	签字：年月日
二级学院意见	签字：盖章：年月日
教务处意见	签字：盖章：年月日
主管院长意见	签字：年月日
校党委意见	学校党委会已审定。盖章：年月日

注：此表一式三份，专业所属专业群、学院和教务处各留一份存档。